100 个区块链冲刺 | 第 3 部分：比特币合法吗？

出品/火星传媒

作者/霍妍妍

当你向朋友介绍比特币时，大多数朋友的第一反应可能是：比特币是传销吗？ 国家不是禁止交易比特币吗？

比特币是传销吗，交易比特币合法吗？ 这是大多数刚接触比特币的人面临的最大困惑。

一个东西是不是传销，合法不合法，国家说了算。 我国对比特币交易的态度是什么？ 目前，国家层面对比特币的监管文件主要有两个：

1、2013年12月5日，《中国人民银行 工业和信息化部 银监会 证监会 保监会关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]第1号） . 289）。

通知第二段最后一句：比特币交易是一种在互联网上进行的商品买卖行为，普通人有参与的自由，风险自负。 从这句话可以看出，国家明确了比特币的性质，认为比特币不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制性等货币属性，所以不是真正意义上的货币. 同时，禁止金融机构提供比特币交易服务。 国家对于普通民众能否参与比特币交易的态度是：不鼓励，不禁止，风险自负。

偶尔的OTC场外交易也是允许的，我们认为合同法应该受到保护。 随着交易活动的频繁，OTC场外交易的安全性也需要考虑，法律监管也可能发生变化。

2、2017年9月4日，《中国人民银行中央网信办 工业和信息化部 国家工商行政管理总局 银保监会 证监会 公告》和中国保险监督管理委员会关于防范代币发行和融资风险”，正式禁止虚拟货币交易。 这就是币圈著名的“9月4日”规定。

2017年这份文件的背景是：当时国内ICO盛行。 ICO是指首次发行代币，类似于首次公开发行股票。 通证可以通过任何审核流程发行比特币香港合法吗，风险极高。 不少假传销项目以区块链为名进行ICO诈骗，数十亿资金被骗频频发生。 很多投资者的钱都被骗光了，连申诉维权的渠道都找不到。 为防范此类风险，国家及时发布了这一公告，最终有效遏制了风险。

公告第五条第一句：代币发行、融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等，投资者须自行承担投资风险。 希望广大投资者谨防上当受骗。 从这句话可以理解：国家只是提醒了风险，并没有说不能投资，法律没有禁止就可以，没有禁止就可以。

随后，市场上的大型交易所逐渐淡出国内市场，有的东奔日本，有的去了南洋。 当然，随着2018年11月上旬香港出台新规，我们相信未来的虚拟货币交易所可能会在香港取得合法牌照，为本地机构投资者提供服务。

结合以上两份文件，我们基本可以看出比特币香港合法吗，我国对数字货币的总体指导思想是，所有金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务； 任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。 国家对公众参与比特币交易的态度可以通俗地解释：投资风险较高，大家谨慎参与，投资与否属于个人自由，如有损失，由个人承担。个人。

因此，我们可以肯定地说，只要不用于非法活动，普通人买卖比特币是合法的。 既然是合法的，买卖比特币本身就绝对不是传销。

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